金融助言システム用のユーザ・インタフェース

(57)【要約】 金融助言システム用のユーザ・インタフェースを提供する。本発明の一態様によれば、ユーザは、リスク許容、貯蓄水準、退職年齢など１つまたは複数の入力決定の変更が、金融目標を達成する確率や短期リスクの表示など１つまたは複数の出力値にどのように影響を与えるかを対話式に調査することができる。第１および第２の視覚的表示が同時に表示される。第１の視覚的表示は、スライダ・バーなど入力決定を受け取るための入力機構を含む。第２の視覚的表示は、入力決定および推奨される金融商品のセットに基づいた出力値のセットを含む。入力決定に関して更新された値が入力機構を介して受け取られた後、更新された値に基づいて、新たな推奨される金融商品のセットおよび新たな出力値のセットを決定することができる。次いで、新たな出力値のセットを反映するように第２の視覚的表示を更新することができる。本発明の他の態様によれば、所望の水準の投資リスクを受け取るためのグラフィカル入力機構を較正することができる。ミューチュアル・ファンドのセットなど利用可能な金融商品のセットと、マーケット・ポートフォリオの変動率など所定の変動率とが受け取られる。グラフィカル入力機構に関連付けられる設定が利用可能な金融商品のセットに基づいて制約される。さらに、グラフィカル入力機構の単位の較正は、グラフィカル入力機構の設定に関連付けられる変動率と所定の変動率との関係として表現することができる。